Kwestie związane z funkcjonowaniem BIG-ów reguluje Ustawa z 9 kwietnia 2010 r. o udostępnianiu informacji gospodarczych i wymianie danych gospodarczych (Dz.U. nr 81, poz. 530, z późn. zm.). Ustawa ta określa m.in. zasady udostępniania informacji gospodarczych dotyczących wiarygodności płatniczej. „Informacjami gospodarczymi” w ustawie są dane dotyczące w szczególności:
1) podmiotu będącego osobą prawną lub jednostką organizacyjną nieposiadającą osobowości prawnej w zakresie:
a) nazwy albo firmy
b) siedziby i adresu
c) numeru właściwego rejestru wraz z oznaczeniem sądu rejestrowego
d) NIP-u (lub innego numeru identyfikacyjnego w przypadku osoby zagranicznej) oraz REGON-u
e) imion, nazwisk i numeru PESEL (lub innego numeru potwierdzającego tożsamość) wspólników, osób wchodzących w skład organów zarządzających lub prokurentów
f) imion i nazwisk pełnomocników
g) głównego przedmiotu wykonywanej działalności gospodarczej
2) osoby fizycznej (konsumenta) w zakresie:
a) imion i nazwiska
b) adresu miejsca zamieszkania lub adresu do doręczeń
c) numeru PESEL lub innego numeru potwierdzającego tożsamość
d) serii i numeru dowodu osobistego lub innego dokumentu potwierdzającego tożsamość
3) osoby fizycznej prowadzącej działalność gospodarczą w zakresie:
a) imion i nazwiska
b) numeru PESEL lub innego numeru potwierdzającego tożsamość
c) serii i numeru dowodu osobistego lub innego dokumentu potwierdzającego tożsamość
d) firmy
e) oznaczenia miejsca zamieszkania i adresu do doręczeń lub adresu, pod którym jest wykonywana działalność gospodarcza
f) NIP-u (lub innego numeru identyfikacyjnego w przypadku osoby zagranicznej) oraz REGON-u
g) numeru właściwej ewidencji wraz z oznaczeniem organu ewidencyjnego lub numeru właściwego rejestru wraz z oznaczeniem sądu rejestrowego w przypadku osoby zagranicznej
h) imion i nazwisk pełnomocników, o ile zostali ustanowieni
i) głównego przedmiotu wykonywanej działalności gospodarczej
4) zobowiązania pieniężnego w zakresie:
a) tytułu prawnego
b) kwoty i waluty
c) kwoty zaległości
d) daty powstania zaległości
e) informacji o postępowaniach dotyczących zobowiązania
f) informacji o kwestionowaniu przez dłużnika istnienia całości lub części zobowiązania
g) daty wysłania listem poleconym albo doręczenia dłużnikowi do rąk własnych wezwania do zapłaty, zawierającego ostrzeżenie o zamiarze przekazania danych do Biura Informacji Gospodarczej, z podaniem firmy i adresu siedziby tego biura
h) informacji o zbyciu wierzytelności
i) innych informacji przekazanych w trybie i na zasadach określonych w ustawie
5) posłużenia się podrobionym lub cudzym dokumentem w zakresie:
a) nazwy dokumentu b) serii i numeru dokumentu
c) daty wystawienia dokumentu
d) oznaczenia, siedziby i adresu podmiotu wskazanego w dokumencie jako jego wystawca
e) imion i nazwiska osoby, której dokument dotyczy
f) okoliczności posłużenia się dokumentem
g) wskazania osoby lub organu, który stwierdził, że dokument jest podrobiony lub cudzy.
MICHAŁ KURYŁEK radca prawny
Cały artykuł w numerze 5/2013 Eurogospodarki.